Comptable et trésorier : travailler ensemble pour une meilleure gestion de trésorerie

Quelle différence entre un comptable et un trésorier ? Pour un non financier, ces deux métiers sont les similaires. Pourtant, ces professionnels ont des responsabilités et des apports à l’entreprise bien différents ! Explorons les rôles respectifs du comptable et du trésorier et voyons comment ils se rejoignent lorsqu’il s’agit de placements de trésorerie ! Le comptable […]

Le plan de trésorerie prévisionnel

Qu’est-ce qu’un plan de trésorerie prévisonnel ? Un plan de trésorerie est un tableau dans lequel sont portés tous les encaissements et décaissements à venir, qu’ils soient certains, anticipés ou simplement prévus. Le plan de trésorerie est créé sur Excel ou dans un logiciel spécialisé. Il est maintenu par le trésorier sur la base d’informations disponibles […]

La charte de trésorerie : un vecteur de performance financière

La gestion financière est toujours un arbitrage entre rendement et risque. Lorsqu’il s’agit de risque opérationnel, c’est un arbitrage entre coût et risque. Pour orienter ces arbitrages, il est nécessaire de recourir à un document écrit que l’on nomme en général processus de gestion, charte de trésorerie ou cahier des limites. Son contenu et son […]

Les prévisions de trésorerie au service du rendement des placements

Pour 75% des entreprises interrogées par le cabinet Mazars en 2016, le pilotage du cash est un enjeu croissant. Et ce n’est pas prêt de changer : la fin programmée des conditions de financement très accommodantes rend la fonction trésorerie de plus en plus cruciale, tant pour les grands groupes que les PME. Nous nous […]

Placements à capital garanti : faisons le point !

Les investisseurs à la recherche d’un placement sécurisé doivent se poser la question : de quelle type de garantie ai-je vraiment besoin ? Cette question est nécessaire afin de ne pas avoir de fausses espérances. Le risque 0 n’existe pas : l’enjeu pour un investisseur averse au risque ne doit pas être d’éliminer totalement le risque, mais de […]

Quel placement pour quelle durée pour votre structure ?

Pour n’importe quelle type de structure, la durée de placement est un critère essentiel permettant de choisir le meilleur placement et obtenir un bon rendement. En règle générale, plus vous acceptez de bloquer les fonds longtemps, meilleure sera la rémunération. Il existe cependant des exceptions. Parfois, des placements à court terme sans risque rapporteront davantage […]

MIF2 : la notion de conseil indépendant

Dans un précédent article, nous avons évoqué le volet Gouvernance Produit de MIF 2, la directive européenne destinée à accroître la transparence du secteur financier et mieux protéger les investisseurs. Évoquons aujourd’hui un autre volet de MIF 2 : la rémunération des intermédiaires et la prévention des conflits d’intérêt. Qu’ils soient CGPI, CGP salariés, CIF, […]

MIF2 : producteur, distributeur et investisseur

MIF2 : le bon produit financier au bon client

La directive MIF2, entrée en application en janvier 2018, est destinée à augmenter la transparence du secteur financier et à mieux protéger les investisseurs en imposant de nouvelles exigences aux producteurs et distributeurs de produits financiers. En tant que courtier de produits et services financiers, Pandat est soumis à cette directive. Les objectifs de MIF2 […]

Quel placement pour la trésorerie d’une SCI ?

La SCI : un bref rappel du fonctionnement La SCI, pour Société Civile Immobilière, est un bon moyen de faciliter la détention et la gestion à plusieurs d’un parc immobilier et d’en préparer la transmission. Les associés détiennent des parts de la SCI, qui elle-même détient un parc immobilier et éventuellement de la trésorerie et […]

Le paysage bancaire français : plus de 270 banques !

Combien de banques pouvez-vous citer ? Plus ou moins de 200 ? Dans cet article, nous vous proposons un petit tour du paysage bancaire français. Nous vous dévoilons aussi comment nous arrivons à trouver d’excellents taux de placement pour la trésorerie de nos clients ! Le système bancaire français : établissements de crédit et banques […]