Pandat au « Club Habitat » Finance Active

Pandat Finance est intervenu dans le cadre des « Clubs Habitat » organisés par Finance Active le 6 et 8 novembre dernier, respectivement à Paris et à Lyon.

Ces événements réunissaient les directions financières des organismes HLM, quelques EPL et aussi de nombreuses collectivités.

En suivant ce lien, vous trouverez  la présentation réalisée par Vincent Sanctot et Pierre Videau.

Les sujets abordés par Pandat :

1/ EMTN, compréhension et point de vigilance

Dans le cadre de leurs placements, Pandat Finance considère, selon l’interprétation du Code de la Construction et de l’Habitation, que les ESH comme les OPH ne peuvent souscrire que :

  • Des supports bancaires de type Compte Courant, Livret et Compte à terme auprès d’établissement ayant obtenu leur agrément au sein de la Communauté Économique Européenne.
  • Des obligations souveraines d’États membre de la CEE.

Tout autre support non garanti en capital en cours de vie ou à maturité ne pourrait être souscrit par le secteur HLM.

Finance Active partage cette interprétation. N’hésitez pas à nous questionner en cas de doute.

2/ Éclairage sur le PEE/PERCO

Pandat Finance est revenu sur 3 leviers de négociation actuels :

  • La renégociation des frais d’entrée (liés aux OPCVM), des frais de dossier et des frais de gestion direct à 0 €.
  • L’OPCVM pivot deviendrait un OPCVM obligataire court-terme.
  • La sélection d’OPCVM en architecture ouverte.

Gardez en tête que :

  1. Plus les collaborateurs déposent leur participation et/ou intéressement sur le dispositif PEE/PERCO et plus l’entreprise économise les charges sociales patronales sur ces versements.
  2. Tous les collaborateurs ayant choisi de déposer leur participation et/ou intéressement dans le dispositif PEE/PERCO seront défiscalisés tout comme le produit financier en résultant.

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Post Author: David Guyot