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Trésoriers, voici comment Bâle III joue en votre faveur

Lorsque vous placez votre trésorerie en dépôt à terme, vos retraits sont soumis à la contrainte de 32 jours de préavis. Pourquoi cette contrainte ? Faisons le point sur ce que vous apportez réellement à une banque en acceptant ce préavis. Le Liquidity Coverage Ratio pour prévenir les crises de liquidité Une banque n’est pas […]

Les OPCVM obligataires : l’alternative aux OPCVM monétaires?

Pour investir les excédents de trésorerie de votre entreprise, vous avez fait une croix sur les OPCVM monétaires : la période n’est pas propice à ce genre de placements. Avec les taux monétaires durablement négatifs, il est très difficile pour un gérant monétaire de réaliser une performance positive. En fouillant la plaquette de votre banque, […]

Quel placement pour la trésorerie de votre entreprise ?

Difficile de placer sa trésorerie d’entreprise ! Au moment de la rédaction de cet article, l’EONIA vaut -0,36% et l’obligation émise par l’Etat français à 5 ans rémunère -0,10%. En bref, il faut payer pour prêter son argent ! Cet environnement de taux négatifs reflète une stratégie délibérée des banques centrales pour inciter les épargnants, les banques […]

TRAAB, comparaison de 2 comptes à terme

Suite à un premier article technique concernant la méthode de calcul du taux de rendement annuel actuariel brut, il s’agit cette-fois ci de mettre en application ces formules dans le cadre d’un problème courant pour un trésorier : comparer deux comptes à terme. Pandat vous explique la marche à suivre. Considérons les deux placements suivants […]

Pourquoi un préavis de sortie de 32 jours sur votre compte à terme ?

Lorsque vous souscrivez un compte à terme, les standards imposent actuellement un préavis de sortie de 32 jours. Mais au fait, savez-vous pourquoi ? Crise de confiance et de liquidité Suite à la crise des subprimes et à la chute du géant bancaire Lehman Brothers, un véritable séisme financier s’enclenche et le mythe du « […]

Livrets bancaires : ne pas perdre ses intérêts de quinzaine

Avec le calcul des intérêts par quinzaine sur votre livret bancaire, définir le meilleur moment pour placer ou retirer des fonds vous paraît toujours un peu obscure ? Voici un point Pandat qui devrait lever vos doutes persistants ! Livret A, compte sur livret… ces produits de placements sécuritaires sont utilisés pour leur souplesse d’utilisation […]

Les OPCVM monétaires, de bons outils de placement de trésorerie ?

Les OPCVM monétaires sont-il les produits qui répondent le mieux à vos exigences de placement de trésorerie ? Si les OPCVM monétaires sont des supports de placement mis à la portée des trésoriers et des directeurs financiers pour leur diversification de placement, comment savoir si ces produits sont pertinents et surtout performants ? C’est à […]